Мы все слышали ужасные истории; одинокая женщина, которая была обманута до «влюблённости» в мошенника, наивная студентка, которая думала, что могла бы облегчить часть своего финансового горя, помогая несчастному восточноевропейцу очистить некоторые выигрыши в лотереях, или фишинговое электронное письмо, которое убедило менее чем Пожилые люди, обладающие техническими знаниями, передают свои банковские реквизиты и данные кредитной карты только для того, чтобы увидеть, как украдены все их сбережения. Правда в том, что любой из нас может стать жертвой, независимо от того, насколько мы сознательны в отношении безопасности — наша собственная Анджела Алкорн была почти поймана мошенниками Western Union.
прошлый год.
Хотя мы часто смотрели, как избежать мошенничества в Интернете
и что делать, если вам не повезло быть принимающей стороной, мы никогда не уходили «за кулисы». Кто люди на другом конце этих мошенничеств? Куда идут деньги? Мы посмотрим …
Западная Африка и афера 419
Западноафриканские страны являются, пожалуй, самыми известными практиками хорошо известной «афера 419»; более официально известный как «мошенничество с предоплатой».
Если у вас была учетная запись электронной почты в течение какого-то времени, вы наверняка будете в курсе типа корреспонденции, которую используют мошенники. Обычно они просят о помощи, ссылаясь на гражданскую войну, семейную смерть, вмешательство правительства или медицинские проблемы в качестве причины, по которой вам нужна ваша помощь в перемещении своего состояния в новое место.
Мошенничество возникло в Испании в конце 1700-х годов и было известно как уловка «Испанский пленник». Современная версия мошенничества была разработана в бедных районах Нигерии в 1980-х годах, получив обозначение «419» в связи с конкретной статьей нигерийского Уголовного кодекса, которая касается мошенничества.
Хотя Нигерия является наиболее часто упоминаемой страной происхождения, в настоящее время использование этого мошенничества распространилось на все части Западной Африки. Бэзил Удотай, бывший нигерийский директор по кибербезопасности, цитировался в недавней статье в журнале «Экономист», в которой говорилось: «Нигерийских мошенников больше, утверждающих, что они нигерийцы, чем когда-либо … [потому что] ужасная репутация Нигерии за коррупцию порождает странные истории о Хитрые адвокаты, внезапные смерти и осиротевшие состояния кажутся правдоподобными в первую очередь ».
Факты подтверждают утверждения Удотая. Недавнее исследование показало, что из 85 процентов мошеннических писем, в которых упоминалась западноафриканская страна, 51 процент упомянул Нигерию, в то время как такие места, как Кот-д’Ивуар, Буркина-Фасо, Гана и Сенегал, получили высокие оценки.
Тем не менее, в той части мира, где средняя зарплата составляет всего 2 доллара США в день, наиболее рациональные «западники» могут найти свое сердце, чтобы посочувствовать мошенникам. Некоторые из наиболее успешных из них теперь могут стоить более 60 000 долларов, хотя средняя выплата за работу упала с 12 000 до 200 долларов за последнее десятилетие.
Стоит отметить, что средства отслеживания IP-адресов позволяют предположить, что 54% электронных писем о мошенничестве с предоплатой поступают из США и Европы, но в связи с тем, что многие мошенники теперь «передают» свои списки рассылки ботнетам, маловероятно, что эти цифры являются истинным отражением реальность.
Америка
Несмотря на позор западноафриканских мошенников, на самом деле они составляют лишь небольшой процент онлайн-преступников и мошенников. Исследования, проведенные в 2006 году, показали, что только шесть процентов киберпреступников базировались в Нигерии, в то время как 16 процентов базировались в Великобритании, а массовые 61 процент — в Соединенных Штатах.
Масштабы этой проблемы достигают пандемического уровня, хотя почему США намного хуже для онлайн-мошенничества, чем эквивалентно развитые страны Европы и Дальнего Востока, остается загадкой. Чтобы понять масштабы проблемы, вам нужно посмотреть не что иное, как новости прошлой недели, когда двум бывшим агентам ФБР были предъявлены обвинения в краже биткойнов и отмывании денег во время расследования бюро веб-сайта подпольного черного рынка, Шелкового пути.
Американские мошенники значительно более изощренны, чем их африканские коллеги. Тактика разнообразна, с популярными мошенничествами, включая мошенничество с поисковой оптимизацией (SEO) (где предприятия заманивают платить за улучшения SEO без какой-либо отдачи), мошенничество с интернет-билетами (когда веб-сайты утверждают, что предлагают билеты на востребованные концерты и спортивные мероприятия). , часто с большой скидкой), фишинговые атаки
(когда пользователю предоставляют что-то, что является законным веб-сайтом, который на самом деле обманным путем получает конфиденциальную информацию, такую как банковские реквизиты и номера кредитных карт), а также манипулирование онлайновым фондовым рынком (где мошенник пытается манипулировать ценами на акции для собственной выгоды) ,
Деньги, полученные от этих мошенников, могут оказаться в любом количестве мест. Как правило, он разделяется на индивидуальные личные выгоды (например, дома, машины, лодки и другие предметы роскоши) и международные преступные группировки. Хотя индивидуальная кража, несомненно, является проблемой, наибольшую угрозу представляют криминальные группировки. деньги, которые были обманным путем приобретены в Интернете, были успешно связаны с незаконным оборотом наркотиков, торговлей людьми, похищением людей и террористической деятельностью в прошлом.
Цена
Не заблуждайтесь, онлайн-мошенничество — огромная, растущая индустрия. Речь идет о более чем одной сомнительной преступной банде или умном жулике, живущем в особняке на Багамах. В середине 2014 года общая годовая стоимость онлайн-мошенничества для мировой экономики оценивалась в 445 миллиардов долларов — это 74 доллара на каждого мужчину, женщину и ребенка на планете. Если бы это была компания, у нее была бы третья по величине выручка в мире, уступая только китайскому нефтегазовому гиганту Sinopec и розничной сети Walmart, и опережая британские нефтяные конгломераты Shell (4-е место) и BP (6-е место), а также Exxon США. Мобил (5-е место).
Личный опыт
Помните, что есть много способов обнаружить
и помочь себе не стать жертвой. Тем не менее, с «Интернетом вещей
По мере того, как в нашей жизни становится все более всепроникающим и проникающим, преступники все чаще обращают на себя внимание — мы должны быть бдительными.
Каков ваш опыт с онлайн-мошенничеством и его предотвращением
? Был ли ты или кто-то из твоих знакомых когда-либо жертвой? Возможно, вы решили подыграть мошеннику, чтобы узнать больше об этом секторе? Есть ли у вас какие-либо советы или рекомендации для ваших коллег-читателей?
В любом случае, мы хотели бы услышать от вас. Дайте нам знать ваши мысли и отзывы в разделе комментариев ниже.
Кредиты изображений: хакер с деньгами Via Shutterstock
